Mais e mais frequentemente, descobrimos que os Estados Unidos impôs uma penalidade em um banco não americano ou empresa. Além disso, os nomes desses bancos e empresas são bem conhecidos ea quantidade das penas a ser impostas é formidável (às vezes centenas de milhões de dólares). É um novo fenômeno da vida econômica global e não tem precedentes. Bancos e empresas foram multadas, mas as autoridades dos países onde estão baseados. 

Alguns especialistas acreditam que as enormes multas alguns (principalmente europeu) os bancos não-americanos estão sendo obrigados a pagar multas, hoje, é parte da campanha de reestruturação financeira da América anunciado pelo presidente dos EUA. Outros acreditam que as multas são uma nova arma competitiva sendo usado por bancos norte-americanos contra os europeus. Ainda outros acreditam que o novo mecanismo de aplicar multas é a nova iniciativa global de elite dos Estados Unidos para fortalecer superioridade geopolítica do país em relação ao Velho Mundo e no mundo como um todo. Existem também outras teorias por trás do que hoje está se tornando conhecido como o dólar «raquete» ... 

Por um lado, depois dos acontecimentos de 11 de setembro de 2001 , os EUA passaram a adotar com vigor a legislação que lidava com a lavagem de dinheiro, a corrupção, o terrorismo financeiro, sonegação fiscal, crime organizado, tráfico de drogas, crimes cibernéticos e outras ameaças de segurança. É interessante que a nova geração de leis aprovadas nos Estados Unidos são de natureza extraterritorial. Isto significa que se uma ameaça à segurança dos Estados Unidos é criado pelas ações (operações financeiras) de bancos estrangeiros, companhias e indivíduos fora da própria América, a responsabilidade legal podem ainda ser aplicados a essas entidades. Tribunais americanos poderiam, então, impor uma multa ou outra forma de punição nesses bancos estrangeiros, empresas e indivíduos. Dado que o direito comum prevalece nos Estados Unidos, decisões judiciais norte-americanas sobre a penalização de entidades não residentes estão carimbado quase que automaticamente. Além disso, os EUA está iniciando o desenvolvimento e homologação de uma série de convenções internacionais sobre a luta contra as ameaças listadas acima com outros países. Convenções como estes estão se tornando motivos adicionais de autores não-americanas penalizar nos Estados Unidos. 

Por outro lado, a fim de monitorar todas as violações cometidas por bancos estrangeiros, companhias e indivíduos fora da América, Washington passou décadas a criação de um sistema de informação financeira global. Este sistema, que eu descrevi em meu artigo "O mundo sob o olhar de águia do governo e os bancos dos EUA» , permite que todas as ações de entidades não residentes em todo o mundo a ser monitorado e todas as violações das regras do jogo do América fora de os EUA para ser gravado. 

Standard Chartered era, até o ano passado, um dos bancos mais secretos.Foi criado na Grã-Bretanha, já em meados do século 19 e é pensado para ser parte do império Rothschild. Como o Rothschilds si, Standard Chartered preferiu permanecer nas sombras após a Segunda Guerra Mundial, mas em termos da escala de suas operações, tornou-se um dos maiores bancos da Europa. Nos últimos anos, 90-95 por cento do lucro antes de impostos deste banco foi obtido a partir de operações fora de os EUA, Grã-Bretanha e Europa Continental. Em agosto de 2012, o banco foi obrigado a soprar a sua cobertura, devido a um escândalo iniciado pelo Departamento de Serviços Financeiros dos EUA (DFS). Ele trouxe acusações contra o Standard Chartered, alegando que o banco tinha realizado operações ilícitas destinadas a apoiar a República Islâmica do Iran. De acordo com o DFS, estas transacções ascendeu a um quarto de trilhão de dólares, ea filial de Nova York estava ajudando a transferir o dinheiro entre os britânicos e os bancos do Oriente Médio para o benefício dos cidadãos iranianos. De acordo com autoridades americanas, de fato, Standard Chartered pode estar ligada a organização terrorista e extremista na Líbia, Sudão e Mianmar, que também são áreas visadas pelas sanções norte-americanas. O Departamento de Nova Iorque de Serviços Financeiros (uma subdivisão da DFS) declarou: "Por quase 10 anos, o banco conspiraram com o governo do Irã e se escondeu dos reguladores de cerca de 60 mil transações secretas, envolvendo pelo menos US $ 250 bilhões". Como mencionado acima, Standard Chartered dinheiro passou através da sua sucursal de Nova York em nome de clientes financeiras iranianas, incluindo o Banco Central do Irã e do estatal Banco Saderat e Banco Melli, que estavam sujeitos a sanções dos EUA. No centro do escândalo eram os chamados «operações de inversão de marcha», o que significava que o dinheiro não foi emitida no Irã e não acabar no país, mas foi movido em nome dos iranianos entre os britânicos e os bancos do Oriente Médio com a ajuda do ramo da Standard Chartered em Nova York. O Ministério das Finanças dos EUA havia proibido tais operações em novembro de 2008 por causa do medo de que eles estavam sendo usados ??para evitar sanções. De acordo com o regulador, ações como estas foram danificar todo o sistema financeiro dos Estados Unidos, tornando-o vulnerável a armas e tráfico de drogas e os terroristas.Em última análise, as autoridades americanas exigiram que o banco pagar uma multa de US $ 667m. Conforme relatado pela mídia, a multa já foi paga. 

O sistema de transações bancárias de monitoramento é um fator importante na luta competitiva entre os bancos dos EUA e Europa Ocidental. América está especialmente preocupado com os bancos em Londres, razão pela qual eles se encontram na mira das agências de inteligência americanas. Cada entidade que tem sido acusado de colaborar com o Irã em relação ao ano passado foi de ascendência britânica ou holandesa. Em junho de 2012, o banco holandês ING admitiu violar as sanções impostas ao Irã e concordou em pagar as autoridades americanas a enorme multa de US $ 600 milhões ( e de acordo com alguns relatos, este também foi para violar as sanções impostas a Cuba). Na época, esta foi a maior multa já imposta em toda a história de violações de sanção.

O banco britânico Barclays PLC também concordou em pagar US $ 453m depois de uma investigação por parte das autoridades americanas e britânicas mostraram que o Banco tinha permitido violações graves na tomada de decisões sobre operações de depósitos e empréstimos, praticamente participando de lavagem de dinheiro. 

No verão de 2012, o Senado dos EUA abordou o banco britânico HSBC Investimentos , que, de acordo com agências de inteligência norte-americanos, foram operações de movimentação para o México praticamente US-controlado, prestação de serviços aos traficantes de drogas mexicanos.O banco também foi acusado de violar as sanções impostas ao Irã.Somente em dezembro de 2012 foi HSBC declarar que estava pronto para pagar autoridades norte-americanas uma multa total de US $ 1.92bn. 

Em 2012, o escândalo sobre a manipulação da taxa de empréstimo interbancário Libor atingiu o seu pico. Grandes bancos europeus (principalmente britânicos) e norte-americanos haviam sido manipular a taxa para um número de anos, o que lhes permite enriquecer ilegalmente.Uma investigação sobre as manipulações da Libor foi iniciado em 2008 e envolveu outros grandes bancos, bem como o Barclays, como o Royal Bank of Scotland, Lloyds Banking Group, Citigroup, HSBC, UBS e Deutsche Bank, com o Barclays é o primeiro banco a admitir responsabilidade. Durante o último ano, houve uma série de investigações posteriores por parte das autoridades de supervisão financeira da América, Grã-Bretanha, Suíça e alguns outros países europeus sobre essas manipulações. Os bancos foram acusados ??de pesadas multas. Deve ser dito que as multas para essas manipulações foram consideravelmente mais substancial do que na Europa. Assim, em dezembro do ano passado, o banco suíço UBS declarou que para manipular a taxa Libor, que seria o pagamento de uma multa de cerca de 1,4 bilhão de francos suíços (US $ 1,5 bilhão). 

Podem surgir problemas graves para os bancos estrangeiros no que diz respeito ao fato de que o FATCA (Imposto Conta Exterior e Compliance Act) lei dos EUA sobre a tributação das contas externas entrou em pleno funcionamento este ano. De acordo com esta lei, os bancos estrangeiros serão obrigados a comunicar todos os clientes que podem ter algo a ver com os EUA (cidadania ou visto de residência) para o norte-americano Internal Revenue Service, bem como divulgar informações sobre suas operações e os saldos de contas. Se o governo ou o banco se recusar a cumprir as exigências da FATCA, em seguida, os EUA vão reter um imposto de 30 por cento de todos os rendimentos destes bancos a partir de fontes dentro os EUA. Desta forma, as autoridades fiscais dos EUA pode assumir o controle do sistema financeiro global. Mesmo que um americano (cidadão ou residente, incluindo o proprietário de um «cartão verde») não forneceu informações sobre suas contas ou empresas estrangeiras, isto agora é tratada pelo banco estrangeiro. Não é impossível que algumas pequenas organizações financeiras fora os EUA estão completamente recusando-se a prestar serviços a clientes norte-americanos, para evitar ficar preso nos procedimentos contábeis, em vez de pesados ??os EUA Internal Revenue Service sobre suas contas. Eles ainda têm que entrar em um acordo com os EUA Internal Revenue Service, no entanto, caso contrário, eles vão encontrar-se a ser submetido ao imposto penalidade, mesmo que eles não têm todos os clientes da América. Consequentemente, as informações sobre os contribuintes americanos que o Internal Revenue Service dos Estados Unidos já tinha tido de obter com a luta (lembre-se, no mínimo, a história envolvendo o banco suíço UBS) agora vai ser oferecido por bancos estrangeiros tanto regularmente e voluntariamente.

Em março de 2013, os EUA Internal Revenue Service anunciou que estava planejando para procurar seus devedores ao redor do mundo e estava à espera de receber US $ 5 milhões em multas dos bancos estrangeiros escondê-los. Em primeiro lugar na lista eram bancos na Índia, Israel, Hong Kong e Cingapura . Sanções contra o banco suíço Wegelin , que não tem quaisquer operações comerciais nos Estados Unidos, tornou-se o precedente. Os advogados dizem que ele colocou a existência do sigilo bancário em dúvida e preparou o sector financeiro para as regras do FATCA.

«O governo não tem intenção de deixar em sua busca incessante de americanos ricos com offshore contas secretas e, em breve, terá ainda mais ferramentas para trabalhar», diz Mark Matthews, um ex-chefe de divisão em investigações criminais do Internal Revenue Service que agora é um advogado em Caplin & Drysdale. Nos últimos quatro anos, o governo dos EUA já conseguiu obter US $ 5,5 bilhões em impostos e multas não pagas. 

A decisão sobre a possibilidade de impor sanções contra um banco estrangeiro que não opera em solo dos EUA foi aprovada em 4 de março de 2013. O mais antigo banco privado na Suíça, Wegelin, foi multado em US $ 74 milhões pelas autoridades americanas por violações da lei fiscal.Wegelin foi criada em 1741 e foi considerado um dos mais prestigiados bancos do país. O banco não tem qualquer escritórios ou departamentos em solo dos EUA, pois estava certo de que não enfrentou quaisquer penalidades, como resultado dos fatos do caso. Em janeiro de 2013, o banco admitiu que tinha fechado os olhos para as atividades de seus clientes americanos que tinham sido evitando o pagamento de impostos. É mais do que provável que Wegelin vai fechar logo após pagar a multa.Como resultado do julgamento, o banco praticamente cessou as suas operações de negócios e seus clientes começaram a retirar seu dinheiro.Wegelin foram os principais bancos americanos usados ??para evitar o pagamento de impostos após o banco suíço UBS firmou um acordo com as autoridades, em 2009. UBS concordou em violar sua lei de sigilo bancário e deu as autoridades dos EUA os nomes de 4.500 de seus clientes (os EUA insistiram em informações sobre 52 mil contas de não residentes). No entanto, o banco ainda teve que pagar uma multa de US $ 780m. O banco perdeu mais US $ 20 milhões devido ao êxodo em massa de clientes assustados com a disposição do banco para relaxar a lei de sigilo bancário. 

Não é apenas os bancos que estão sendo capturados no campo de visão das autoridades americanas, mas também as empresas do sector não financeiro da economia. Com isso, não pode ser apenas um caso de infringir sanções americanas contra um país ou outro, mas também violações de corrupção e delitos em outros países. Por exemplo, em 2010, o Departamento de Justiça dos EUA acusa o grupo alemão Daimler, proprietária da Mercedes-Benz, de subornar funcionários em 22 países, incluindo a Rússia. Daimler se declarou culpado e preferiu pagar a sua maneira fora do problema. Os alemães pagaram o governo dos EUA a multa de US $ 185 milhões. Além disso, o caso não tinha absolutamente nada a ver com os EUA: a empresa não subornar autoridades americanas e não as leis americanas foram violadas. 

Nova York, onde a maioria dos bancos norte-americanos em que bancos estrangeiros abram as suas próprias contas correspondentes situam-se, está desempenhando seu próprio papel especial na raquete dólar.Enquanto, por sua vez, os bancos de Nova York têm suas contas no Banco da Reserva Federal de Nova York. Não importa o que alguém diz, New York ainda é o centro financeiro global com o qual nem Londres, Tóquio, Frankfurt ou Hong Kong pode comparar. Afinal, a maior parte de todas as transações em dólar globais passa por Nova York. Isto inclui aqueles que não têm absolutamente nada a ver com os EUA. Consequentemente, o Departamento de Estado de Nova York dos Serviços Financeiros, que foi criado em 2011, também tem o seu papel especial a desempenhar na exposição do banco e da empresa malfeitores. Cerca de 4.500 organizações, com ativos de US $ 6,2 trilhões, estão sob o controle direto desta agência.

Advogado David Pitofsky, a partir do escritório de advocacia Goodwin Procter, observa: «Mesmo que a transação é feita, por exemplo, em ienes japoneses, se um blip no sistema de transforma-los em dólares, que em teoria poderia significar que cai sob a lei dos EUA» ( http://www.bbc.co.uk/news/19172065). Esta circunstância é um poderoso incentivo para os bancos e empresas não-americanas para substituir o dólar dos EUA com as moedas de outros países ao fazer pagamentos internacionais, ao mesmo tempo, criar seus próprios sistemas regionais de pagamentos internacionais. Não há dúvida, por exemplo , que há uma necessidade para a criação imediata de um grupo integrado de países euro-asiáticos envolvendo a Rússia, Belarus, Cazaquistão e outros países pós-soviéticos. Pagamentos internacionais dentro deste grupo poderia, então, ser feitas em rublos, e Moscou seria capaz de reivindicar o status de centro financeiro regional como uma alternativa para Nova York.